Cos'è il KYC (Know Your Customer)?
La procedura di verifica dell'identità è il primo baluardo contro le frodi finanziarie. Utilizziamo sistemi di verifica documentale avanzati per garantire che i fondi vengano movimentati esclusivamente da persone fisiche o giuridiche legittimamente identificate.
In adempimento alle più recenti direttive europee in materia di antiriciclaggio (AMLD6), SEPA/SWIFT Support GmbH ha implementato protocolli di sicurezza rafforzati per transazioni superiori a 10.000,00 EUR. Queste misure, obbligatorie per legge, sono state progettate per proteggere l'integrità del sistema finanziario globale e i fondi dei nostri clienti.
Protocolli di controllo avanzato
Per cifre superiori a 10.000,00 EUR, la normativa ci impone di attivare ulteriori livelli di verifica per garantire la massima trasparenza:
- Verifica Addizionale dell'Identità: Oltre ai documenti standard, potremmo richiedere un colloquio video di verifica (Video KYC) o documentazione comprovante l'origine dei fondi (es. dichiarazione dei redditi, contratti di vendita).
- Deposito Cauzionale di Garanzia (Fondo di Riserva): Per transazioni di particolare rilevanza o con controparti ad alto rischio, potrebbe essere richiesto un deposito cauzionale temporaneo. Questo fondo non è un costo aggiuntivo, ma una garanzia di sicurezza che verrà interamente svincolato e restituito al cliente una volta completata la verifica di conformità (generalmente entro 5-10 giorni lavorativi).
Lotta al Riciclaggio di Denaro (AML) e Sanzioni Internazionali
Utilizziamo un sistema di monitoraggio a triplo livello in tempo reale:
- Filtri Intelligenti (AI): Il nostro software scansiona ogni transazione alla ricerca di pattern sospetti.
- Liste di Controllo Globali: Verifichiamo automaticamente i beneficiari contro le liste di sanzioni OFAC, UE, ONU e nazionali.
- Tracciabilità della Catena Finanziaria: Teniamo traccia dell'origine dei fondi fino alla destinazione finale per garantire trasparenza assoluta agli enti regolatori.
Strumenti che utilizziamo
Utilizziamo tecnologie di Intelligenza Artificiale e Machine Learning per analizzare migliaia di variabili in pochi secondi. Ogni verifica documentale è criptata e protetta secondo i più alti standard GDPR, garantendo la massima riservatezza dei tuoi dati personali.